ہندوستانی بینک کم خراب قرضوں اور مضبوط سرمائے کے ساتھ بہتر صحت ظاہر کرتے ہیں، جو پائیدار کریڈٹ نمو کی حمایت کرتے ہیں۔ Indian banks show improved health with low bad loans and strong capital, supporting sustainable credit growth.

بھارتی بینک مضبوط بنیادی اصول دکھا رہے ہیں، غیر پرفارمنگ قرضے 2026 کے اوائل میں کثیر سالہ کم ترین سطح پر 2.2٪ ہیں، جو 2018 میں 11.2٪ تھا، اور کامن ایکویٹی ٹئیر 1 تناسب 14.8٪ ہے۔ Indian banks are showing stronger fundamentals, with non-performing loans at a multi-year low of 2.2% in early 2026, up from 11.2% in 2018, and a common equity Tier 1 ratio of 14.8%. ریزرو بینک آف انڈیا کی طرف سے بہتر ریگولیٹری نگرانی، بہتر رسک مینجمنٹ، اور سینٹرل ریپوزیٹری آف انفارمیشن آن لارج کریڈٹ جیسے ٹولز نے نظاماتی خطرات کو کم کیا ہے۔ Improved regulatory oversight by the Reserve Bank of India, better risk management, and tools like the Central Repository of Information on Large Credits have reduced systemic risks. خوردہ اور ایم ایس ایم ای قرضوں، خاص طور پر محفوظ قرضوں اور دیہی علاقوں میں سرکاری شعبے کے بینکوں کی توسیع کی وجہ سے مالی سال 26 کے پہلے آٹھ مہینوں میں قرض کی ترقی 7 فیصد تک پہنچ گئی۔ Credit growth reached 7% in the first eight months of FY26, driven by retail and MSME lending, especially secured loans and public sector bank expansion in rural areas. اقتصادی ترقی 6 فیصد سے اوپر متوقع ہے، اور 59 فیصد پر کریڈٹ-ٹو-جی ڈی پی کے ساتھ، پائیدار قرضے کی توقع کی جاتی ہے، یہ فرض کرتے ہوئے کہ یہ درست ضمانت ہے۔ Economic growth is projected above 6%, and with credit-to-GDP at 59%, sustainable lending is expected, assuming sound underwriting.