کیلیفورنیا میں، اونچی قیمتوں اور سود کی شرحوں کی وجہ سے گھر خریدنا اب اکثر کرایہ پر لینے سے زیادہ مہنگا ہوتا ہے۔ In California, buying a home is now often more expensive than renting due to high prices and interest rates.

ریکارڈ اعلی گھریلو قیمتوں اور شرح سود کی وجہ سے کیلیفورنیا میں گھر کی ملکیت اب ضمانت شدہ مالی فائدہ نہیں ہے۔ Homeownership in California is no longer a guaranteed financial advantage due to record-high home prices and interest rates. گھر کی اوسط قیمت $852, 680 کے ساتھ-جو قومی اوسط سے تقریبا دگنی ہے-اور ماہانہ رہن کی ادائیگیاں اکثر $4, 000 اور $6, 000 کے درمیان ہوتی ہیں، خریداری اب لاس اینجلس، سان فرانسسکو، اور اورنج کاؤنٹی جیسے بڑے شہروں میں کرایہ پر لینے سے کہیں زیادہ مہنگی ہے، جہاں ملکیت کے اخراجات کرایہ سے تین سے چار گنا زیادہ ہیں۔ With a median home price of $852,680—nearly double the national average—and monthly mortgage payments often between $4,000 and $6,000, buying is now far more expensive than renting in major cities like Los Angeles, San Francisco, and Orange County, where ownership costs are three to four times higher than rent. تاریخی طور پر، مالک ہونے کی وجہ سے کرایہ پر لینا مالی طور پر بہتر رہا، لیکن رکے ہوئے کرایے میں اضافہ، قرض لینے کے بڑھتے ہوئے اخراجات، اور گھر کی غیر یقینی قیمت میں اضافہ نے اس رجحان کو الٹ دیا ہے۔ Historically, owning outperformed renting financially, but stagnant rent growth, elevated borrowing costs, and uncertain home price appreciation have reversed that trend. ماہرین کا کہنا ہے کہ مالیاتی حساب اب بہت سے معاملات میں کرائے کے حق میں ہے جب تک کہ گھر کی قیمتوں میں تیزی سے اضافہ نہ ہو۔ Experts say the financial math now favors renting in many cases unless home values rise sharply. کرایہ داروں کا صرف ایک چھوٹا سا حصہ رہائش پر 40 ٪ سے زیادہ خرچ کیے بغیر گھر کی ملکیت کے متحمل ہونے کے قابل ہے، کیلیفورنیا کی 55 ٪ گھر کی ملکیت کی شرح-جو کہ امریکہ میں دوسری سب سے کم شرح ہے-سستی رکاوٹوں کی عکاسی کرتی ہے، ترجیح کی نہیں۔ With only a small fraction of renters able to afford homeownership without spending over 40% of income on housing, California’s 55% homeownership rate—the second lowest in the U.S.—reflects affordability constraints, not preference.