قرض میں اضافے، کم لاگت، اور خراب قرضوں میں کمی کی وجہ سے ہندوستانی بینک کے منافع میں اضافہ ہوگا، جس سے 2026 کے وسط تک مکمل فوائد متوقع ہیں۔ Indian bank profits to rise due to loan growth, lower costs, and falling bad loans, with full benefits expected by mid-2026.

مضبوط قرض کی ترقی، ڈپازٹ ری پریکنگ سے کم سود کے اخراجات، سی آر آر کی ضروریات میں کمی، اور خاص طور پر غیر محفوظ قرض میں کریڈٹ نقصانات میں کمی کی وجہ سے آنے والی سہ ماہیوں میں ہندوستانی بینک کے منافع میں بہتری کی توقع ہے۔ Indian bank profitability is expected to improve in coming quarters due to stronger loan growth, lower interest expenses from deposit repricing, reduced CRR requirements, and declining credit losses, particularly in unsecured lending. قرضوں کی شرح نمو اکتوبر 2025 تک سالانہ 11.4 فیصد تک پہنچ گئی، جس میں جی ایس ٹی میں کمی اور تہوار کی طلب نے مدد دی، جبکہ 9.9 فیصد کی جمع رقم میں اضافہ کم رہا۔ Loan growth reached 11.4% year-on-year by October 2025, boosted by a GST cut and festive demand, while deposit growth of 9.9% lagged. خالص سود کے مارجن مالی سال 26 کے اوائل میں ہموار رہ سکتے ہیں یا قدرے کم ہو سکتے ہیں لیکن اگر شرح میں مزید کٹوتی نہ ہوئی تو چوتھی سہ ماہی سے مستحکم ہونے اور بڑھنے کا امکان ہے۔ Net Interest Margins may remain flat or dip slightly in early FY26 but are projected to stabilize and rise from the fourth quarter if no further rate cuts occur. جولائی-ستمبر 2025 کی سہ ماہی میں منافع توقعات سے تجاوز کر گیا، جس کی وجہ زیادہ کریڈٹ کی توسیع، کم دفعات، اور فیس کی آمدنی میں اضافہ ہے۔ Profitability in the July-September 2025 quarter exceeded expectations, driven by higher credit expansion, lower provisions, and fee income gains. ڈپازٹ ریپریکنگ کے مکمل فوائد مالی سال 26 کے وسط تک متوقع ہیں، جو مارجن ریکوری کی حمایت کرتے ہیں۔ The full benefits of deposit repricing are expected by mid-FY26, supporting margin recovery.