نوجوان آسٹریلیائی باشندوں کو بڑھتی ہوئی ہاؤسنگ لاگت اور قرض دینے کے سخت قوانین کا سامنا کرنا پڑتا ہے، جس سے بہت سے لوگ مالی دباؤ میں پڑ جاتے ہیں اور عدم مساوات گہری ہوتی جاتی ہے۔ Young Australians face rising housing costs and strict lending rules, pushing many into financial strain and deepening inequality.

آسٹریلیائی نوجوان، خاص طور پر پہلی بار خریدار، ہاؤسنگ مارکیٹ میں داخل ہونے کے لیے جدوجہد کر رہے ہیں کیونکہ گزشتہ چند سالوں میں کچھ علاقوں میں گھروں کی قیمتیں تقریبا دگنی ہو گئی ہیں۔ Young Australians, especially first-time buyers, struggle to enter the housing market as home prices have nearly doubled in some areas over the past few years. قرض دہندگان گھریلو اخراجات کی پیمائش (ایچ ای ایم) کی بنیاد پر ایک سخت سروس ایبلٹی ٹیسٹ استعمال کرتے ہیں، جو کہ تیس سال کی عمر کے جوڑے کے لیے $40, 000 کا ایک قدامت پسند سالانہ معیار ہے، جو زندگی گزارنے کے حقیقی اخراجات اور آرام دہ ریٹائرمنٹ کے لیے درکار $75, 000 سے بہت کم ہے۔ Lenders use a strict serviceability test based on the Household Expenditure Measure (HEM), a conservative $40,000 annual benchmark for a couple in their thirties, which falls far short of actual living costs and the $75,000 needed for a comfortable retirement. یہ فرق بہت سے قرض دہندگان کو قرض کی تشخیص پاس کرنے کے باوجود مالی طور پر تناؤ کا شکار بناتا ہے۔ This gap leaves many borrowers financially strained despite passing loan assessments. ریگولیٹری اور مالی دباؤ کی وجہ سے سرمایہ کاروں کے باہر نکلنے کی وجہ سے کرایے کی سکڑتی ہوئی مارکیٹ نے کرایوں میں اضافہ کیا ہے اور بچت کے مواقع کو کم کیا ہے۔ A shrinking rental market, driven by investor exits due to regulatory and financial pressures, has increased rents and reduced savings opportunities. والدین کی مالی مدد پر انحصار-جسے "بینک آف مم اینڈ ڈیڈ" کہا جاتا ہے-عدم مساوات کو بڑھاتا ہے، جس سے گھر کی ملکیت کا انحصار تیزی سے خاندانی دولت پر ہوتا ہے۔ Reliance on financial support from parents—known as the "Bank of Mum and Dad"—widens inequality, making homeownership increasingly dependent on family wealth.