یو ایس اسٹارٹر ہومز کی کمی ہے، جس کی وجہ سے قیمتیں بڑھ جاتی ہیں اور پہلی بار خریداری کرنا مشکل ہو جاتا ہے، خاص طور پر آسٹن جیسے شہروں میں۔ U.S. starter homes are scarce, pushing prices up and making first-time buying hard, especially in cities like Austin.

ابتدائی گھروں کی سپلائی پورے امریکہ میں کم ہے، جس کی وجہ سے پہلی بار گھر خریدنے والوں کے لیے گھر کی ملکیت مشکل ہو جاتی ہے، خاص طور پر آسٹن جیسے شہروں میں، جہاں ستمبر 2025 میں گھر کی اوسط قیمتیں 560, 000 ڈالر تک پہنچ گئیں-جو اوسط آمدنی کے باوجود استطاعت سے کہیں زیادہ ہیں۔ Starter homes are in short supply across the U.S., making homeownership difficult for first-time buyers, especially in cities like Austin, where median home prices reached $560,000 in September 2025—far exceeding affordability despite median incomes. داخلی سطح کی اکائیوں کے طور پر بنائے گئے نئے گھروں کا حصہ 1980 کی دہائی میں 40 فیصد سے کم ہو کر 2023 تک صرف 12 فیصد رہ گیا ہے، جو تعمیراتی اخراجات میں اضافے کی وجہ سے ہے، جس میں 2020 سے مواد میں 40 فیصد اضافہ اور لکڑی جیسی اشیاء پر محصولات شامل ہیں۔ The share of new homes built as entry-level units has dropped from 40% in the 1980s to just 12% by 2023, driven by rising construction costs, including a 40% increase in materials since 2020 and tariffs on items like lumber. زوننگ پابندیاں، طویل منظوری کے عمل، اور موجودہ گھر مالکان کی مخالفت ترقی کو مزید محدود کرتی ہیں۔ Zoning restrictions, lengthy approval processes, and opposition from existing homeowners further limit development. اگرچہ ہیوسٹن جیسے کچھ شہروں نے ڈی ریگولیشن اور چھوٹے لاٹ سائز کے ساتھ کامیابی دیکھی ہے، لیکن ملک بھر میں پیش رفت سست ہے۔ While some cities like Houston have seen success with deregulation and smaller lot sizes, progress remains slow nationwide. ماہرین کریڈٹ کو بہتر بنانے، مستقل طور پر بچت کرنے، اور کمیونٹی ڈویلپمنٹ مالیاتی اداروں سے تعاون حاصل کرنے کی سفارش کرتے ہیں تاکہ مستقبل کی مارکیٹ کی تبدیلیوں کے لیے تیاری کی جا سکے، خاص طور پر اگر رہن کی شرحوں میں کمی آتی ہے۔ Experts recommend improving credit, saving consistently, and seeking support from Community Development Financial Institutions to prepare for future market shifts, especially if mortgage rates decline.