امریکی رہن قرضوں کی ڈیلینکویٹی 2025 کی دوسری سہ ماہی میں 3.68 فیصد تک بڑھ گئی، جو مہنگائی، ہائی ہوم پرائسز اور ختم ہونے والے امدادی پروگراموں کی وجہ سے وبائی مرض سے پہلے کی سطح سے تجاوز کر گئی۔ U.S. mortgage delinquency rose to 3.68% in Q2 2025, surpassing pre-pandemic levels due to inflation, high home prices, and ended relief programs.

2025 کی دوسری سہ ماہی تک، امریکی رہن قرضوں کی ڈیلینکٹیوٹی کی شرح 3.68 فیصد تک پہنچ گئی، جو وبائی مرض سے پہلے کی سطح سے زیادہ ہے اور مہنگائی، ریکارڈ ہائی ہوم پرائسز اور بڑھتے ہوئے انشورنس اخراجات کی وجہ سے وبائی کم سے 1.39 فیصد تک بڑھ رہی ہے۔ As of Q2 2025, U.S. mortgage delinquency rates reached 3.68%, exceeding pre-pandemic levels and rising from a pandemic low of 1.39%, driven by inflation, record-high home prices, and soaring insurance costs. رہن قرض، جو کہ 12.9 ٹریلین ڈالر کے کل گھریلو قرضوں کا 70 فیصد سے زیادہ ہے، سب سے بڑا صارفین کا قرض ہے، جس میں آٹو، طالب علموں اور کریڈٹ کارڈ کے قرضوں کی ڈیلینکٹیوٹی کی شرح بھی وبائی مرض سے پہلے کی بلند ترین سطح سے تجاوز کر گئی ہے۔ Mortgage debt, over 70% of total household debt at $12.9 trillion, remains the largest consumer debt category, with delinquency rates for auto, student, and credit card loans also surpassing pre-pandemic highs. مسیسیپی اور لوزیانا جیسی جنوبی ریاستوں میں جرائم کی شرح سب سے زیادہ ہے، جبکہ مغربی ساحل کی ریاستوں جیسے اوریگون اور کیلیفورنیا میں سب سے کم ہے۔ Southern states like Mississippi and Louisiana show the highest delinquency rates, while West Coast states such as Oregon and California have the lowest. وبائی دور کے امدادی پروگراموں کے خاتمے نے اس اضافے میں اہم کردار ادا کیا ہے، جس سے رہائش کی استطاعت، مالی استحکام اور وسیع تر معاشی اثرات کے بارے میں خدشات بڑھ گئے ہیں۔ The end of pandemic-era relief programs has contributed to the increase, raising concerns about housing affordability, financial stability, and broader economic impacts.