ہندوستانی بینک کریڈٹ لاگت 2026 کے آخر تک کم ہوسکتی ہے ، لیکن جاری غیر قرضوں کی وجہ سے اعلی ڈیلینکویٹی برقرار ہے۔ Indian bank credit costs may drop by late 2026, but high delinquencies persist due to ongoing non-performing loans.

یو بی ایس کی ایک رپورٹ کے مطابق ، ہندوستانی بینک کریڈٹ اخراجات مالی سال 2026 کے دوسرے نصف حصے میں گرنے کا امکان ہے ، لیکن غیر فعال اثاثوں کے جاری بہاؤ کی وجہ سے قریبی مدت میں ڈیلیکنسی زیادہ رہے گی۔ Indian bank credit costs are projected to fall in the second half of fiscal 2026, but near-term delinquencies will remain high due to ongoing inflows of non-performing assets, according to a UBS report. جبکہ پورٹ فولیو پر رسک (پی اے آر) 1-90 بینکوں کے لئے 30 بیس پوائنٹس سے 3.8 فیصد اور این بی ایف سی کے لئے 80 بیس پوائنٹس سے 3.2 فیصد تک گر گیا ، مغربی بنگال اور مہاراشٹر جیسی اہم ریاستوں میں ابتدائی ڈیلینکویٹی رجحانات یکساں رہے۔ While portfolio at risk (PAR) 1-90 dropped 30 basis points to 3.8% for banks and 80 basis points to 3.2% for NBFCs, early delinquency trends stayed flat in key states like West Bengal and Maharashtra. این بی ایف سی نے مضبوط بہتری دکھائی، خاص طور پر پی اے آر <آئی ڈی 1> میں، جس میں 60 بیسس پوائنٹس کی کمی ہوئی۔ NBFCs showed stronger improvements, especially in PAR 31-90, which fell 60 basis points. مسلسل معاشی سست روی کریڈٹ کے معیار، دباؤ کے مارجن کو خراب کر سکتی ہے، اور فیس کی آمدنی میں اضافے کو محدود کر سکتی ہے، بڑھتی ہوئی ڈپازٹ لاگت ممکنہ طور پر قریب کی مدت میں بینک کے منافع کو محدود کر سکتی ہے۔ A sustained economic slowdown could worsen credit quality, pressure margins, and limit fee income growth, with rising deposit costs likely constraining bank profitability in the near term.